t-onlineـ في ألمانيا، يعتبر الكثير من الناس أن النقود حقيقية فقط. وقد قرر الاتحاد الأوروبي الآن وضع حد أعلى للمدفوعات النقدية.
قرر الاتحاد الأوروبي وضع حد نقدي. واتفقت الدول الأعضاء يوم الخميس في بروكسل على حد أقصى قدره 10 آلاف يورو للمدفوعات النقدية، فضلا عن قواعد أخرى لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفقا لبيان. وبالتالي، سيتم تطبيق الحد النقدي خلال ثلاث سنوات – ولكن ليس على المعاملات بين شخصين خاصين، لا يتاجر أي منهما بعنصر المبيعات المعني بشكل احترافي. ووفقا للمعلومات، يمكن للحكومات الوطنية أيضا وضع حد أدنى.
في ألمانيا لا يوجد حاليًا حد للدفع بالأوراق النقدية والعملات المعدنية. يجب على أي شخص يريد دفع مبالغ تزيد عن 10.000 يورو نقدًا أن يحدد هويته ويثبت مصدر الأموال. ويلتزم التاجر بتسجيل هذه المعلومات وتخزينها.
كما تمنح اللوائح الجديدة وحدات التحقيق المالي – ومقرها إدارة الجمارك الألمانية – المزيد من الصلاحيات لتحليل واكتشاف حالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعليق المعاملات المشبوهة.
سلطة جديدة في فرانكفورت
بالإضافة إلى البنوك والكازينوهات، سيتعين على تجار التجزئة للسلع الفاخرة ومقدمي الأصول المشفرة التي تتجاوز مبالغ معينة في المستقبل أيضًا التحقق من عملائهم والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. في ظل ظروف معينة، يجب أيضًا أن تكون أندية كرة القدم المحترفة ووكلاءها ملزمين بمراقبة المعاملات.
لمراقبة القواعد، من المقرر إنشاء هيئة جديدة في فرانكفورت : “هيئة مكافحة غسيل الأموال” (Amla). ومن المقرر أن تبدأ عملياتها في منتصف العام المقبل، وأن تقوم، من بين أمور أخرى، بتنسيق ودعم السلطات الإشرافية الوطنية. سادت فرانكفورت كموقع ضد ثماني عواصم أوروبية.
وكان برلمان الاتحاد الأوروبي قد مهد الطريق بالفعل للوائح الجديدة في نهاية الشهر الماضي. ويجب الآن نشر النصوص القانونية في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي قبل أن تدخل حيز التنفيذ.
